中国公募基金的大时代正在到来。
中国证券投资基金业协会最新披露的数据显示,中国公募基金规模现已突破23万亿元。回望公募基金行业刚满18岁时的2016年,彼时规模尚不足10万亿,而今仅用了5年时间,就超越了过去18年的积累。
与海外市场横向对比,成绩更显斐然。近年来,中国开放式公募基金规模逐步赶超日本、澳大利亚,跃居亚太市场榜首。以海外市场中较有代表性的日本为例,其公募基金发展已有半个多世纪的历史,据中金公司数据,当前日本公募基金总规模为125万亿日元(约为7.4万亿元人民币)左右,中国领跑优势日益显著。
2021年以来,公募繁荣势头不改,仅上半年,公募规模又增加超3万亿元。
与美国、日本等发达市场趋势一致,市场机构化、基金头部化已成为A股市场新生态。根据基金二季报最新数据,非货币理财公募规模达到千亿元的基金公司已达37家,合计规模逼近全行业总量的八成;公募基金管理规模超过2000亿元的基金公司共32家,合计管理规模超过全行业总量的八成;TOP20的基金公司合计规模达到15万亿,已有三家基金公司的公募基金管理规模突破万亿,广发基金就是其中之一。
于2021年8月5日迎来18岁成年礼的广发基金,上半年末公募管理规模超万亿元,非货币理财公募规模6222亿元,其中二季度非货币理财公募月均规模达到5988亿元,均创下历史新高,位居行业前三。
规模数字每一次跳动的背后,是日益庞大的客户群体。截至上半年末,广发基金成立18年来累计服务客户近1.12亿,这意味着每13个国人中或许就有一位是广发基金客户。使命在肩,责任如山。如何迎接汹涌而来的基金大时代?
广发基金总经理王凡表示,唯有真正以客户为中心,坚定战略发展方向,不断精进投资能力,持续完善产品服务,才能满足投资者日趋多元的财富管理需求。与此同时,基金公司也应坚持以责任担当回报社会,做好企业公民,为社会和谐发展贡献更多力量。
以客户为中心 增强投资者获得感
不谋万世者,不足谋一时。回顾18年的发展历程,广发基金始终坚持战略引领,经历三次战略转型,四个发展阶段:从打造主动权益投资品牌,以业绩促发展,到提升全方位投资能力,逐步丰富业务类别,而后打造完备的产品供应商及资产配置专家,再到构建主动投资能力为核心,着力解决方案的新型战略目标。
在广发基金最新的战略规划中,核心在于正着力打造的“以客户为中心”的业务体系。
如何践行“以客户为中心”?广发基金从三大视角构建业务体系:一是自上而下贯彻“从客户需求出发、为客户创造价值”的理念,重视客户维度的经营指标,将以客户为中心深入公司文化;二是立足客户需求,提升产品全流程管理和服务的业务能力,为客户提供更优质的资产管理服务;三是沿“客户旅程”优化业务流程,通过全流程的科技赋能,尽可能地优化客户体验。
以提升客户体验为例,广发基金内部坚持中长期业绩导向,加强产品风格化管理和投资过程管理,保持风格稳定性,防范投资风险。将金融工程技术嵌入投资管理的全过程,对投资行为进行定期跟踪评估,考察投资人员是否做到知行合一,督促其风格的稳定性、持续性;定期对投资组合进行绩效评估和分析,助力投资人员不断改进投资理念和方法,提升特定风格下阿尔法获取能力;在考核上给予长期业绩更高的权重,引导投资人员坚守投资风格。风险控制方面也设立了自上而下的管理机制,通过更加均衡的组合持仓、对个股个券的深度研究与持续跟踪,加强对风险的识别和控制。而对于当前基金产品头部效应明显的趋势,广发基金也正不断探索和完善管理大基金的有效模式,提升管理质量,希望给投资者更好的盈利体验,增强投资者的获得感。
强化主动管理竞争力 着力培育解决方案
18年砥砺奋进、稳健前行,广发基金已成长为业务资质完备、投资风格多元、行业地位领先的大型基金公司,形成了突出的主动管理核心竞争力。
截至2021年上半年末,基金定期报告数据显示,广发基金成立以来累计为投资者盈利2331亿元,累计分红1134亿元;累计荣获136座公募基金界四大权威奖项(金牛奖、明星基金奖、金基金奖和晨星奖),16次荣膺金牛基金公司级别奖项,主动权益、固定收益、海外投资等各方面均有斩获。根据银河证券基金研究中心数据,在可统计的过去17年间,广发基金股票投资主动管理收益率达到2071%,年化收益率19.85%,排名行业第3。
历史照亮未来,征途未有穷期。随着我国金融开放步伐加快,公募基金投向海外市场的渠道越发多样化,历史更加悠久的海外资管机构也正积极开拓中国市场,与国内资管机构同台竞技。
面对日益国际化的资本市场,广发基金仍然坚持以主动管理为核心,持续强化专业投资能力建设。践行长期价值投资理念,着力塑造高质量的研究体系,打造风格明晰的投资团队,以优秀的投资业绩、丰富的产品供给,不断满足客户持续升级、日趋多元化的投资需求,努力为客户实现长期、稳定、可持续的投资回报。
随着国内公募基金产品数量激增,投资者对资产配置、一站式投资的需求升级,广发基金也加快了产品与服务的创新,着力为投资者提供FOF、投顾等解决方案。
广发基金于2013年开始前瞻性地推动多资产、多区域、多策略的投资能力培育。此后,率先在业内建立资产配置部,通过引进外部精英人才和自主培养等方式,搭建了背景多元、研究视角多维、实战经验丰富的投资团队,经过八年磨砺,已经具备多资产、多领域、多策略的资产配置能力。第三方评价机构表示,广发基金旗下多只FOF公募产品的历史业绩体现出风格稳健、风险收益比突出的特征。2021年4月,在市场行情较为冷清时,广发基金发行的广发核心优选六个月持有期混合型基金中基金(FOF)创下国内FOF新发规模最高纪录。
2021年6月,凭借在FOF等资产配置业务方面的经验积累、丰富的产品储备和良好的历史业绩,广发基金获批试点开展基金投顾业务。广发基金表示,未来公司投顾业务的开展,将会以客户需求为导向,深度挖掘并理解客户需求,为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,希望通过切实改善客户盈利体验,提升客户理财的获得感,实现客户价值和行业价值的正向循环。
践行社会责任 彰显企业担当
作为服务大众理财需求的公募基金公司,广发基金在严格履行受托职责、践行普惠金融的同时,坚持以责任担当回报社会,为社会和谐发展贡献机构的专业力量。
为持续专业地开展公益事业,广发基金于2018年底发起设立了广东省广发基金公益基金会。依托基金会专业平台,广发基金积极响应国家号召,围绕兴教助学、扶弱济困的主线,支持欠发达地区的教育发展,助力孩子们追求更美好的未来。
少年智则国智,少年强则国强,少年兴则国兴。广发基金一直关注青少年的成长和发展,将教育公益作为广发基金公益工作的重心。基于教育主体在基础教育、素质提升、专业发展等不同阶段的需求,广发基金建立了多层次、多维度的教育公益捐赠体系。公司发起的“广发基金聚富筑梦教育公益计划”“广发基金阅读推广支持计划”等教育公益项目,已为全国各地近50所学校、近万名欠发达地区的学生提供了教育资源和精神源泉,构建看见未来、迎接未来的能力。
在近期河南省遭遇极端强降雨、多地遭遇特大水灾的灾情中,广发基金捐赠200万元驰援河南,全力支持河南特大暴雨受灾区域的灾情救助和灾后重建工作。2021年年初至今,广发基金为支持兴教助学、扶贫济困、抗击疫情、抗洪救灾等项目,累计捐赠金额近1350万元。
潮平两岸阔,风正一帆悬。资本市场高质量发展的航线已经明确,公募基金的巨轮正乘风前行。十八而志,站在新征程的起点,放眼未来,广发基金将不忘初心,牢记使命,以专业不负所托,用责任回报信任,向着值得托付的领先全能资产管理公司砥砺奋进,以更昂扬的姿态、更专业的水平服务大众理财需求和实体经济发展,为实现人民对美好生活的向往而不懈奋斗。（CIS）